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 『円安まで待つ』といいますが、
 円安がどの程度進んだところで、決済すればいいのでしょうか。

 そのタイミングを決めるのが
 『リバランス』。

 分散した資産の割合を調節することをリバランスといいます。

 あなたのポートフォリオを見直す作業です。

 たとえば
   日本株式40%
   日本国債20%
   外貨40%
 というポートフォリオの場合。

 何ヶ月かすると、市場は動いていますので
 この割合にずれが生じます。

 日本株式 30%
 日本国債 20%
 外貨 50%
 になっているかもしれません。

 外貨と日本株式のバランスがズレていますので
 その割合を元に戻します。

 つまり
 外貨を10%決済して、日本株式を10%購入します。
 日本株式 30% →40%
 日本国債 20%
 外貨 50% →40%

 これで、元の割合に戻りましたね。

 こんな感じで
 1年に1〜4回くらい行います。

 内藤忍氏は、著作「内藤忍の資産設計塾―あなたの人生目標をかなえる新・資産三分法」の中で、
 3ヶ月に1回。年4回。資産を時価評価して、必要があればリバランスを行うというやり方を紹介されています。

 毎月、3ヶ月に1回、年1回、の3つのパターンを比較して
 どれが一番資産を増やせたか、調べています。

 それによれば、年1回のリバランスが一番効率が良いようです。
 しかも、投資期間が長ければ長いほど、その傾向が強いようです。

 (ちなみに、リバランスは数年に1回行うのが良いという人もいます)

 あまり頻繁にリバランスしていると、コストがかかります。

 相場をにらんでいる必要はありません。

リバランスをしない選択
 さて、
   「リバランスなんてメンドクサイ。」
   「外貨の利回りで稼ぐだけ稼ぐんだ」
 というような人もいるでしょう。

 そういう自分のやり方がはっきりしている人は、
 実は、それでも問題ありません。

 リバランスしなくても、ちゃんと資産は増えていくはずです。
 外貨も 株式も 国債も
 もともと、それなりのリターンがあるのですから。

 外貨を決済したり
 株式を売ったりするのは、コストがかかります。
 手数料だけではありません。
 税金もかかるのです。(確定申告もあるしね)

 ただし、リバランスした方が増える可能性が高いようです。
 年率1%程度の違いがでるそうです。
 1%というのは、低いようですが、長期投資、しかも複利運用ですから
 20年、30年たつと、大変大きな差となっていきます。

まとめ
 リバランスは年一回すると効果的

    1.分散投資とは:ポートフォリオ
    2.長期投資:株式市場に元本割れなし
    3.長期投資:為替市場では
    4.FX外貨戦略@ 円安まで待つ
    5.FX外貨戦略A 高金利
    6.FX外貨戦略B リバランス
 ⇒7.FX外貨戦略C 為替差損を気にしない
    8.ポートフォリオ作成@ 標準偏差とリターン
    9.ポートフォリオ作成A 通貨分散の長所短所

参考資料
内藤忍の資産設計塾―あなたの人生目標をかなえる新・資産三分法
投資戦略の発想法 2008 (2008)

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